Gestion des ressources financières & budget PME

🎯 Aperçu de la formation

En tant que dirigeant de PME ou entrepreneur, vous excellez dans votre métier, mais la gestion financière reste souvent un sujet complexe, anxiogène, voire négligé ? Vous sentez que le manque de visibilité financière limite vos capacités de décision et de croissance ?

Cette formation est conçue pour vous autonomiser et vous rendre confiant dans la gestion de vos ressources financières. Nous allons démystifier la finance et la rendre concrète et opérationnelle pour votre entreprise. Apprenez à décrypter, analyser et piloter vos finances pour transformer cette fonction de contrôle en un véritable levier stratégique pour votre PME.

Objectifs pédagogiques :
À la fin de cette formation, vous serez capable de :

• Comprendre et interpréter les états financiers clés (bilan, compte de résultat, tableau de flux de trésorerie).

• Élaborer un budget prévisionnel fiable et un plan de trésorerie réaliste.

• Diagnostiquer la santé financière de votre entreprise à l’aide de ratios clés.

• Identifier et activer les leviers d’optimisation de votre trésorerie et de votre rentabilité.

• Choisir les solutions de financement adaptées à chaque étape de la vie de votre PME.

• Construire un dossier de financement solide pour convaincre vos interlocuteurs (banques, investisseurs).

👨‍🎨 Public visé

• Dirigeants, fondateurs et gérants de PME/TPE de tous secteurs.

• Chefs d’entreprise familiale souhaitant reprendre le contrôle de leur gestion.

• Responsables administratifs et financiers juniors ou en reconversion dans une PME.

• Porteurs de projet en phase de création ou de reprise d’entreprise.

• Commerciaux, chefs de projet ou responsables opérationnels souhaitant comprendre l’impact de leurs décisions sur la santé financière de l’entreprise.

📚 Programme du cours

Module 1 : Les Fondamentaux de la Finance pour Non-Financiers

• Vidéo 1.1 : Introduction : La finance, un levier de pilotage, pas une contrainte !

• Vidéo 1.2 : Le Bilan : Une photographie de votre patrimoine à un instant T

• Vidéo 1.3 : Le Compte de Résultat : Le film de votre performance sur une période

• Vidéo 1.4 : Les deux piliers : Trésorerie vs. Rentabilité

• Ressource : Lexique financier du dirigeant de PME.

Module 2 : Piloter sa Trésorerie au Quotidien

• Vidéo 2.1 : Le tableau de flux de trésorerie : Comprendre l’origine et l’utilisation de votre cash

• Vidéo 2.2 : Établir et suivre un plan de trésorerie prévisionnel (méthode pas-à-pas)

• Vidéo 2.3 : Les meilleures pratiques pour réduire le BFR (Besoin en Fonds de Roulement)

• Vidéo 2.4 : Anticiper et gérer les difficultés de trésorerie (« coup de chaud »)

• Atelier Pratique : Création d’un plan de trésorerie sur tableur.

• Ressource : Modèle de plan de trésorerie Excel avec formules intégrées.

Module 3 : Analyser la Performance et la Rentabilité

• Vidéo 3.1 : Calculer et interpréter votre seuil de rentabilité (point mort)

• Vidéo 3.2 : Les soldes intermédiaires de gestion (SIG) : D’où vient la marge ?

• Vidéo 3.3 : Les ratios financiers essentiels pour le pilotage (rentabilité, solvabilité, liquidité)

• Vidéo 3.4 : Atelier : Analyse financière d’une PME type à partir de ses comptes

• Ressource : Tableau de bord avec les 10 ratios clés à suivre.

Module 4 : Budgétisation et Prévisionnel

• Vidéo 4.1 : Pourquoi et comment construire un budget ?

• Vidéo 4.2 : Élaborer le budget des ventes et des charges

• Vidéo 4.3 : Construire les comptes prévisionnels (Compte de Résultat et Bilan prévisionnels)

• Vidéo 4.4 : Le suivi budgétaire : comparer le réel au prévu et corriger le tir

• Ressource : Modèle de tableau de bord budgétaire.

Module 5 : Financer sa PME à Tous les Stades

• Vidéo 5.1 : Panorama des solutions de financement (fond propres, dette, alternatifs)

• Vidéo 5.2 : Financer le cycle d’exploitation (escompte, affacturage, découvert)

• Vidéo 5.3 : Financer l’investissement et la croissance (emprunt, crédit-bail, love money)

• Vidéo 5.4 : Préparer et présenter son business plan à sa banque

• Ressource : Checklist pour un entretien bancaire réussi.

Module 6 : Optimisation Financière et Décisions Stratégiques

• Vidéo 6.1 : Investir ou non ? Les critères de choix (Van, TRI, délai de récupération)

• Vidéo 6.2 : Fixer le bon prix de vente : coûts complets vs. coût variable

• Vidéo 6.3 : Gestion du risque client et de la relation fournisseurs

• Vidéo 6.4 : Préparer la transmission ou la cession de son entreprise

• Ressource : Grille d’analyse pour une décision d’investissement.

Module 7 : Cas Pratiques & Témoignages

• Vidéo 7.1 : Étude de cas : Redressement de la trésorerie d’une PME industrielle

• Vidéo 7.2 : Témoignage : Un dirigeant qui a réussi à financer son plan de croissance

• Vidéo 7.3 : Interview d’un Directeur de Banque : Ce qu’il attend vraiment d’un dossier

• Ressource : Dossier de financement type (anonymisé).

Module 8 : Conclusion et Mise en Œuvre

• Vidéo 8.1 : Synthèse : Le tableau de bord financier du dirigeant efficace

• Vidéo 8.2 : Élaborer son plan d’action personnalisé pour les 90 prochains jours

• Vidéo 8.3 : Les outils et ressources pour continuer à progresser

• Ressource : Plan d’action personnalisable.